ETF 완전 정복 4. ETF 선정 방법

 ETF 완전 정복 마지막 시간으로 ETF 선정 방법에 대해 알려드리겠습니다. ETF를 고르기 위해서는 크게 3가지를 고려해야 합니다.

투자에 있어서 시간은 우리편이다

1. 거래량
2. 수수료
3. 지수 또는 테마 (★★★★★)

거래량

 좋은 ETF를 고르는 기준 중 하나는 거래량입니다. 충분한 거래량이 확보되지 않은 경우 포스트에서 말씀드렸던 것처럼 LP(유동성 공급자)를 통한 거래를 진행해야 하므로 약간의 손해가 발생할 수 있습니다.

 

 아래 사진은 거래량이 적은 ETF의 거래화면입니다. 이 경우 NAV는 13,745원으로 추측됩니다만, 이 주식을 구매하려고 하면 13,760원에 구매를 해야만 합니다. 그 이유는 매도 호가의 경쟁자가 LP 이외에는 없기 때문에 NAV보다는 LP 매물 바로 아래 호가에 개인 매물이 위치하기 Eo문입니다.

 

 자세히 보면 LP의 매물로 예상되는 호가는 13,765원과 그 위에 걸려있는 25,000주이며 그 바로 아래가 매도 호가의 가장 저렴한 가격이 되기 때문입니다.

 

 팔 때를 생각해보면 더 심한 결과를 가져오는데 LP 이외에는 구매 희망자가 전혀 없기 때문에 LP의 호가인 13,725원에 바로 팔거나 아니면 하염없이 구매자를 기다려야만 합니다.

 

 이렇듯 거래량이 없으면 매수 매도 시 약간의 손해가 발생하며 아래의 경우 최대 약 0.3%의 손해를 감수하고 거래를 진행해야만 합니다.

 반면 거래량이 많을 경우에는 LP의 호가를 찾기가 힘들 정도로 개인 물량이 많기 때문에 일반주식과 거의 차이가 없는 호가창을 볼 수 있습니다.

 

 기준은 자본금에 따라 상이할 수 있지만 제 기준 주에 만개 이상의 거래가 있는 종목으로 선정합니다.

 (하루 평균 2,000개 이상이며 최소 조건으로, 구매 시 호가가 변하지는 않는 정도는 되어야 된다고 생각합니다.)

 

 ETF 주별 거래량이나 ETF 순위를 알아보고 싶으면 아래 링크를 이용하시면 한 번에 볼 수 있습니다.

 

https://comp.fnguide.com/SVO2/ASP/SVD_etfRank.asppGB=1&gicode=A005930&cID=&MenuYn=Y&ReportGB=&NewMenuID=303&stkGb=701 

 

국내주식형과 해외주식형등 종류가 구별되어있으니 해외 주식검색할때는 설정을 바꿔주셔야 합니다

 

수수료

 두번째 기준은 수수료 입니다. 같은 지수를 추종하는 ETF라 할지라도 수수료가 약간 차이가 날 수 있습니다.

 

 하지만, 이는 장기간 투자를 할경우 차이가 날 수 있는 만큼 6개월이나 1년 단위의 투자에서는 큰 고려가 필요 없어 2순위로 지정 했습니다. 그래도 좋은 소식은 새로 생긴 ETF 일수록 수수료가 점점더 싸지고 있다는 점입니다.

 

 하지만 수수료가 싸다는 이유로 생긴지 얼마 안된 ETF를 거래할 경우 기존 ETF에 비해 거래량이 너무 적어 오히려 손해를 볼 수 있는 만큼, 수수료를 너무 신경쓰지는 않는 것이 좋습니다.

출처 : 중앙일보

 ETF 수수료의 경우 위의 자료에서 확인 할 수 있듯이 해외 지수(ex: 나스닥)를 추종할 경우 다소 높은 수수료를 책정 하는 만큼 얼마인지를 추천드리기는 어려우니 동일 지수를 추종하는 ETF 끼리 비교하여 거래량이 적당하다는 가정하에 저렴한 운용사의 ETF를 선택하는 것을 추천드립니다.

 

지수 또는 테마

 사실 ETF를 고르는 데 있어서 가장 중요한 것은 투자하는 대상인 지수(또는 테마) 입니다. 위에서 설명해 드린 두 가지 기준은 모두 동일 지수를 추종한다는 전제하에 비교가 가능한 내용 들입니다.

 

 저는 투자할 대상을 정한 뒤, 투자 기간과 투자금액에 맞게 위의 두 가지 내용(거래량, 수수료)을 확인하고 ETF를 구매합니다. 두 가지 모두 적합한 상품이 없다면 때에 따라서 ETF 속 개별종목을 직접 투자하기도 합니다.

 

 달러의 하락세에 적합한 ETF, 금리 인상과 인하에 적합한 ETF 등과 같이 시황에 따라 수익률을 극대화 할 수 있는 상품도 있지만, 상품 자체의 수익률은 높지 않지만, 배당을 많이 주는 ETF, S&P 500처럼 장기간 꾸준한 성장을 보여주는 ETF도 있습니다. 정말 다양한 ETF가 있는 만큼 투자 컨셉을 정하는 것이 ETF 선택이 가장 최우선 시 되어야 한다고 생각합니다.

 

 여러분들의 취향에 맞는 ETF를 찾아 모두 성공적인 투자를 할 수 있기를 기원드리며, 본편 이후에도 ETF에 관한 내용은 지속해서 업데이트할 예정이며 다음엔 조금 심화 내용을 다루어보려고 합니다. 예를 들면 인버스 또는 레버리지와 같은 내용과 환 헤지 비교적 최근에 나온 TR과 배당 등의 내용 등을 소개해 드리도록 하겠습니다.

 

 함께 작성 중인 ETF 추천 내용도 많이 읽어주시면 감사하겠습니다

 

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